מוצגות 2 תגובות – 1 עד 2 (מתוך 2 סה״כ)
  • מאת
    תגובות
  • #36009 הגב
    Avatarערן
    אורח

    היי, מה כולל ייעוץ פנסיוני ולמה בכלל זקוקים לו? הסוכן שלי טוען שהוא נותן את הייעוץ ואין צורך… בכלל, פעם אני שומע משווק פנסיוני, פעם סוכן פנסיוני ועכשיו גם יועץ פנסיוני, מה קורה פה בכלל? זאת אותה פונקציה רק בשמות שונים?

    #36017 הגב
    דודי הרשברגדודי הרשברג
    מנהל בפורום

    שלום ערן,
    ייעוץ פנסיוני בלתי תלוי, כולם צריכים. באמת יש בלבול בנושא זה, מאחר ויש 3 מתווכי מידע בעלי אינטרס (סוכן פנסיוני, משווק פנסיוני ויועץ פנסיוני).
    1. סוכן פנסיוני- עובד עם מספר יצרנים בדרך כלל ומקבל את עמלתו מהם (עמלותו מושפעת
    בין היתר מדמי הניהול שנגבים מהלקוח).
    2. משווק פנסיוני – עובד אצל יצרן פנסיוני אחד (בדרך כלל שכיר).
    3. יועץ פנסיוני – יש שני סוגי יועץ פנסיוני (יועץ פנסיוני שעובד בבנק ויועץ פנסיוני פרטי).
    א. יועץ פנסיוני שעובד בבנק גובה את שכ"ט בדומה לסוכן ביטוח, רק ההבדל שעמלה שלו
    קבוע וידוע מראש… כיום 0.25% מהצבירה.
    ב. יועץ פנסיוני פרטי- מקבל שכ"ט בדומה לעו"ד ורו"ח. שכ"ט אצלנו נגזר ממספר
    התוכניות הפנסיוניות ומורכבותן.

מוצגות 2 תגובות – 1 עד 2 (מתוך 2 סה״כ)
מענה ל־ייעוץ פנסיוני
פרטים:





<a href="" title="" rel="" target=""> <blockquote cite=""> <code> <pre class=""> <em> <strong> <del datetime="" cite=""> <ins datetime="" cite=""> <ul> <ol start=""> <li> <img src="" border="" alt="" height="" width="">