ראשי › פורומים › פורום ייעוץ פנסיוני › ייעוץ פנסיוני בבנק › מענה ל־ייעוץ פנסיוני בבנק
12 בספטמבר 2016 בשעה 19:12
#36733
דודי הרשברגמנהל בפורום
הילה שלום,
ייעוץ פנסיוני מומלץ לקבל כל שנתיים. אך יש מקרים שמומלץ לקבל ייעוץ פנסיוני בפרק זמן קצר יותר, למשל אם החלפת מקום עבודה, קפיצה בשכר, שינוי במצב המשפחתי ועוד, כל אלה מצריכים לקבל ייעוץ פנסיוני. לדוגמא, בשנים האחרונות למשל דמי הניהול בקרנות הפנסיה , קופות גמל וקרנות השתלמות ירדו בעשרות אחוזים בגלל תחרות ורגולציה, לכן ייעוץ שהיית מקבלת לפני שנתיים שונים מייעוץ שתקבלי היום.
ייעוץ פנסיוני צריך להיות מתמשך כל שנתיים בממוצע.