בגיל הזכאות נתנים הטבות מס על הפנסיה והפיצויים. כל פורש לפי מבנה הפנסיוני שלו אמור לתכנן כיצד להשתמשים בפטורים האלה, על מנת למקסם את החסכון הפנסיוני שלו.
בעת הפרישה ניתן לקבל פטור של קצבה מזכה, כך שעד פנסיה של כ 9000 ₪ לאישה אין תשלום מס ולגבר כ 8600 ₪. כמו כן, ניתן לממש את הפטור על הפיצויים.
גובה הפיצויים הפטורים עבור כל שנת עבודה הינם עד 12340 ₪ עבור כל שנה.
כמו כן, ניתן לפרוס פיצויים חייבים עד 6 שנים.
בעת פרישה מומלץ להתייעץ עם יועץ פנסיוני על מנת למקסם את הזכויות הפנסיוניות מול המעסיק, מול מס הכנסה ומול היצרנים הפנסיונים (חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות גמל).