[איתן]

חבר סיפר לי על ניתו כספי פנסיה לפי קבוצות גיל. אמר משהו לגבי מודל צ'יליאני. האם נכון ואיך מפעילים אותו. בנוסף, אשמח לדעת מה שירותי הייעוץ שלכם כוללים.

תודה, איתן.

[דודי הרשברג]

איתן שלום.
מול הציליאני, נקרא גם חסכון מותאם גיל. גישה זו נכונה כברירת מחדל. תיק ההשקעות צריך להיות ברמת סיכון נמוכה יותר ככל שמתקרבים לגיל הפרישה.
בכדי להצטרף למסלול מותאם גיל צריך לעשות זאת בפעולה אקטיבית מול היצרן הפנסיוני באופן ישיר או באמצעות סוכן הביטוח או יועץ פנסיוני.
שירותי ייעוץ פנסיוני כוללים, ניתוח התיק הפנסיוני באופן בלתי תלוי ואובייקטיבי במטרה לדעת את מצבך האמיתי. במסגרת זו, אנו עולים על "תקלות" שאין לאף אחד מוטיביציה לגלות לך, המעסיק, סוכן הביטוח, חברות הביטוח וכו'.

יום טוב,

[מאת]

תגובות